挥出“三板斧” 迎来“开门红”
——北京五里坨支行代理金融发展记邮储银行北京市石景山区五里坨支行是由原香山南路支行迁址而来，作为代理金融网点，今年“开门红”面临着crm系统里属于原支行片区的金融客户距离新网点较远，而新网点无存量客户可挖的窘境。
但五里坨支行行长郭卫民在石景山区邮政分公司组织的2021年“开门红”誓师大会上，信心满满地在“军令状”上签下“开门红”奋斗数据——梦想认档指标115万元，超区分公司必保指标12万元、奋斗指标7万元。最终，该支行在“开门红”首日累计出单保险产品472笔，实现保费金额3317万元，带来保险业务收入150万元，一举将梦想变为现实。
他们是怎么实现梦想的呢？郭卫民介绍，靠的是金融蓄客“三板斧”——邮银联动，“小包”客户转换金融客户；协同发展，报刊收订牵手金融外拓；细节服务，打造“开门红”暖心厅堂。
邮银联动 “小包”客户转换金融客户
五里坨支行开业至今仅一年半的时间，没有条件，那就创造条件。既然新网点没有存量客户可以拓展，郭卫民索性将“开门红”活动的蓄客重点放在了外拓新增客户上。
他带着两名理财经理，对支行周边开展了详细摸排：7个大型成熟居民社区、3个小型居民社区、常住人口约3万人，这表明市场挖掘潜力较大。
做好一系列调查研究后，五里坨支行与服务片区内的金顶街邮政支局高井投递部取得联系并达成协同发展协议：在发展代理金融业务层面，支行每日选派工作人员进驻投递部，记录即将投递包裹的客户信息，并逐一展开电话营销；从2019年9月开始，支行除了养老金服务期间，日均有效拨打“小包”客户营销电话50个，月均累计拨打有效营销电话1250个。截至2021年元旦，支行累计拨打“小包”客户有效营销电话近2万个，成功邀约600名“小包”客户到访金融网点。其中，150余人购买了理财产品，为“开门红”成功蓄客30人，实现保费金额200余万元，单笔保费金额最高达100万元。
2020年“双11”期间，投递部包裹业务处理量激增，支行马上作出增派人员、车辆协助高井投递部做好投递服务工作的决定。同时，在支援期间，支行工作人员抓住为客户提供“一对一”包裹投递的机会，对2021年“开门红”活动进行预热宣传，最终成功蓄客10余人，实现保费金额30万元。
协同发展 报刊收订牵手金融外拓
“不是我们的产品不够好，也不是我们的活动不新颖，主要原因是知道的人太少。我们首先要做的，就是想办法让更多的人知道我们在干什么、能干什么。走出去、说出来，是我们行动的第一步！”郭卫民在晨会上向支行全员发起新的“行动令”。
2020年下半年，结合开展报刊大收订活动的黄金期，支行借助支局投递部走街串户的力量，成功进驻部队干休所和联勤家园、京西景园、南宫嘉园等周边居民社区，在符合疫情防控要求的情况下，策划开展了金融大讲堂、diy手绘、艺术插花等客服建联活动。活动累计成功邀约客户20人、30余人自愿加入支行金融客户微信群。此外，支行员工在跟随商圈投递线路走访时，不忘重点向微邮付商户推介2021年“开门红”重点产品。元旦期间，共有5名微邮付商户购买了“开门红”产品，累计实现保费金额30万元。
细节服务 打造“开门红”暖心厅堂
2021年元旦“开门红”活动正式拉开帷幕。
当天，支行全员停休，支行长、理财经理负责指导客户出单、维护厅堂秩序，储蓄柜员负责日常业务办理，综合柜员做好统计结算、伴手礼发放工作。为了方便不同年龄层次、不同文化程度的客户便捷购买保险产品，支行将“开门红”重点产品的购买渠道制作成了标准二维码，在厅堂的醒目位置开辟专区逐一展示；客户仅需通过邮储银行app“扫一扫”功能，扫描产品二维码即可进入产品购买界面；同时，产品二维码自动关联理财经理营销工号，便于后续开展业绩统计。此外，支行提前测试好服务区网速，确保厅堂“开门红”期间无线网络信号良好。
“最终，支行‘开门红’首日实现保险业务收入150万元，超区分公司必保指标47万元。值得一提的是，我们的累计出单保费金额在市分公司所有网点中排名第三，被北京市邮政分公司授予‘2021年保险销售先锋奖’。接下来，我们会结合地域特色积极探索更多引流获客的新模式，进一步提高网点代理金融业务发展的长跑能力。”面对未来，郭卫民充满信心。